保监会盯紧八大类合规风险 管理指导意见将出台
2006-10-10 11:12:00 作者:毛晓梅 来源:中华工商时报 |
来自保监会9日的消息，保监会法规部正在行业内就《保险公司合规管理指导意见(草案)》征求意见。
据悉，为规范保险公司治理结构，加强保险公司合规风险管理，保监会制定完成了《保险公司合规管理指导意见(草案)》。
该指导意见所称的“合规”，是指保险公司及其员工的行为应符合法律法规、监管规定、行业自律规则、市场惯例、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。所称的“合规风险”，是指保险公司因不合规行为而引发法律责任、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。
保监会指出，保险公司应建立健全合规风险管理制度，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健运营。
上述草案中明确要求，各保险公司应设合规负责人，直接对总经理和董事会负责；应根据业务规模、组织架构和风险管理工作的需要，设置合规管理部门；应制定合规政策，经董事会审议通过后报保监会备案等。
该草案强调，各保险公司应识别、评估和监测以下8大类合规风险：
保险业务行为的合规风险，包括广告宣传、保险产品开发、销售、核保、理赔、反洗钱、客户服务、客户投诉处理中的风险；担保、投资和保险资金运用的风险；机构设立、变更、合并、撤销、并购、战略合作过程中的风险；市场公平竞争方面的风险；公司内部管理决策、规章制度执行方面的风险；上市公司违反证券管理法律法规的风险；经济犯罪方面的风险；其他合规风险。
草案中指出“保险公司应在每年的4月30日前向保监会提交公司上一年度的年度合规报告”。 |
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