今年8月19日，长沙宁乡县公安局接到多次报警，称银行卡在异地被盗刷。短短几个小时，十多个受害人被盗刷金额就超过了50万元。这些报警人大多参加过低价购买大米和食用油的活动。12月2日，宁乡县公安局通过官方微信通报，此案已经告破，一个特大盗刷银行卡犯罪团伙被捣毁，目前已抓获7名嫌疑人，该团伙涉案金额累计达到400多万元。
今年初以来，这伙人在宁乡多个小区以58元、78元不等的价格进行大米、食用油的“促销”，市民购买只能通过银行卡POS机刷卡。实际上，他们利用POS机加装测录器盗取银行卡信息，随后在异地盗取卡内资金。受害人发现，自己的银行卡在广州、上饶甚至菲律宾等地被盗刷。
宁乡县公安局成立专案组进行侦查。专案组在发现银行卡信息泄露源头后，第一时间协调银行系统向潜在的可能被盗刷持卡人发出预警，要求持卡人到相关银行网点更换密码、换卡。同时组织派出所民警、社区工作人员上门开展劝阻工作，防止损失进一步扩大。
在长沙市公安局刑侦支队、网技、反诈中心的大力支持下，专案组奔赴上饶、广州、上海、茂名、深圳、江门、阳江、北京等十余个城市开展工作。截至目前，已抓获以霍某某为核心人物的犯罪嫌疑人7名，扣押作案手机卡20张、各类POS机16台、银行卡100余张、账款20余万，成功收网“8·19”特大盗刷银行卡案。
警方介绍，该团伙采用“改装POS机窃取银行卡信息——复制银行卡——制造伪卡套现”的手法实现银行卡盗刷，其中最大单案涉案金额高达百万元。
货“囤够”了才集中盗刷
随着互联网和通信手段的快速普及，作案人员通过互联网、即时聊天工具等媒介进行线上勾结、策划以及犯罪经验传授，并逐步扩散到全国各地。犯罪团伙在网上即可按照各自分工（采料、中介、制卡、出料）完成整个作案流程，一般在A地“窃取”银行卡磁条、在B地制作“伪卡”、在C地盗刷，犯罪团伙地缘特征逐步减弱。
该案中，宁乡警方抓获的7名嫌疑人与外地公安机关抓获的嫌疑人呈现“非组织、临时纠合”的犯罪特点，反侦查能力不断增强，跨区域流窜作案成为显著特征。本案的犯罪嫌疑人，窃取到磁条信息后，没有立刻制伪卡盗刷，而是慢慢“囤货”，等采集到一定的量后，再找机会集中盗刷，让人猝不及防。其中该团伙仅在8月31日凌晨，短短几个小时内就集中盗刷200余万元。
初审编辑：周海升
责任编辑：王桂林
