工行淄博分行严控“先审后授”交易业务操作风险
2012-08-01 13:35:00 作者： 通讯员 张仁昌 来源： 大众网
关键词：
工行淄博分行
[提要] 工商银行淄博分行充分运用《业务运营风险管理系统》的优势，采取运营风险动态监控管理，对网点未按流程要求对“先审后授”交易业务凭证资料的完整性、合规性未进行认真审核，而引发的风险事件，时时进行预警信息通报，采取重点整治措施，严厉查处违规行为，及时警示网点及柜员高度关注“先审后授”交易业务的风险控制，防范操作风险。
[提要] 工商银行淄博分行充分运用《业务运营风险管理系统》的优势，采取运营风险动态监控管理，对网点未按流程要求对“先审后授”交易业务凭证资料的完整性、合规性未进行认真审核，而引发的风险事件，时时进行预警信息通报，采取重点整治措施，严厉查处违规行为，及时警示网点及柜员高度关注“先审后授”交易业务的风险控制，防范操作风险。
工商银行淄博分行充分运用《业务运营风险管理系统》的优势，采取运营风险动态监控管理，对网点未按流程要求对“先审后授”交易业务凭证资料的完整性、合规性未进行认真审核，而引发的风险事件，时时进行预警信息通报，采取重点整治措施，严厉查处违规行为，及时警示网点及柜员高度关注“先审后授”交易业务的风险控制，防范操作风险。
采取运营风险动态监控，实施《风险预警通报》制度。定期在辖属机构网点开展业务运营风险状况的排查，对“先审后授”交易业务发生的风险事件，实行每日下发预警信息通报，及时警示网点及柜员高度关注预警信息，规范业务操作，以免重复出现，规避风险。
对督查中心按日下发的风险报告中的一、二 、三类风险事件预警信息提示，对“先审后授”交易业务发生的风险事件，剖析问题产生的原因和隐含的风险隐患，要求网点在次日晨会中进行通报学习、分析原因，吸取教训，采取相应措施，写出整改报告，进一步规范操作行为，提升制度执行的自觉性。
加强现场管理人员的履职管理。从业务风险防范及规范操作两方面入手，深入剖析风险事件的驱动因素，查找业务运营风险监测过程中存在的问题。准确地收集和判定风险事件及产生风险事件的风险驱动因素，认真分析风险事件发生的原因，制定具体措施，认真落实整改，强化事中业务审核控制关，杜绝此类风险事件的再次发生。
吴毅斐
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