建行威海分行加强个人业务柜面操作风险管理

    为进一步加强个人业务柜面操作风险管控，有效提升精细化管理水平，不断夯实操作风险管理基础，建行威海分行在全行推行系列抓基础、防风险管理措施，通过常态化、制度化管理手段，对个人业务柜面操作实行动态管理。
　　重点治理屡查屡犯，不断提升业务规范操作水平。对照违规问题，按月滚动、逐条逐项进行自查，同时要求各支行按月报送自查整改报告，市行将结合实际，每月确定主题，组织专项检查，每次检查覆盖面为全行网点的20%， 同时对各行整治效果进行评价。
　　落实“三险”制度，进一步加强业务管理。加快个人业务柜面操作风险制度建设的进程，建立风险例会、风险档案及风险提示制度，规范全行个人业务柜面操作风险管理，进一步完善操作风险防控机制。
　　建立重点网点帮扶制，加强重点网点的业务管理。参照省行标准确定的重点帮扶对象，成立专门小组进行帮扶，分析诊断、研究解决存在的问题，制定有针对性的整改方案，落实整改责任人。
　　建立每周一课、每月一考制度。采取视频的方式，根据网点人员数量和业务素质水平，结合近期检查、稽核发现问题，按照“缺什么，补什么”的原则，按周对网点人员开展业务培训和辅导。同时结合“每周一课”培训内容、柜面业务日常管理，在次月初10日内组织全辖网点人员开展“每月一考”。
　　加强问题整改，落实整改责任制。持续做好内外部审计，对发现问题举一反三，进行深度分析，从制度上、流程上、系统上和员工行为习惯上等各方面分析问题产生的根本原因，有针对性地提出整改措施。