农行山东成武支行合规文化建设成效显著

    近年来，农行山东成武支行针对本行风险防控实际，因地制宜，因人施策，通过持续开展合规宣讲、强化教育培训、完善案防分析例会等多种途径和方式，全力推进面向基层、面向业务、面向操作的合规文化建设，使“合规人人有责、合规创造价值”理念逐步深入人心，基础管理隐患逐步消除，防范风险能力持续增强，内部管理和业务发展得以逐步提升。
    实现从“制度约束”到“自主要求”的转变

    该行通过召开员工座谈会、网点晨会和员工大会，广泛开展“创先争优”活动,用身边发生的事教育身边的人，树立员工看得见、学得上的爱岗敬业、坚守制度的合规楷模。先后举办了信贷规范化管理知识培训、银行卡业务知识培训、“三基本”（基本知识、基本技能、基本操作）培训与测试、营销知识讲座、合规知识讲座等，通过播放案例分析幻灯片、现场指导和互动交流等方式，把理论和实践整合在一起，使全行员工充分认知合规文化、接受合规理念、养成合规习惯，熟知并掌握业务中的主要风险点和控制方法，使合规操作成为全行员工的自主要求。
    实现从“被动防堵”到“机制制约”的转变

    该行借力“2010合规文化基础建设年”、“2011合规文化推广根植年”、“2012合规文化巩固提升年”梯次活动，稳步深化合规机制建设，逐渐改变了以往“被动防堵”的局面。一是对内外部检查发现的问题进行分析，归纳出了运营、信贷、电子银行、中间业务等专业近百个风险点。二是从合规管理入手，剖析产生问题的原因，明确整改措施，着力强化整改环节内部控制，切实提高整改质量。在问题整改和责任追究的基础上，明晰了业务流程中的风险提示、准入条件、限制条件、禁入条件、预警信号、问题与危机处理等基本要求,努力做到“提示在前，预警在先”。三是开展有针对性的合规培训，加深员工对内控管理存在问题及成因的深层理解，执行制度的观念显著增强。同时使员工明白在工作中“应该做什么，怎么做、做到什么程度”；对违反规章制度的事，“不敢为、不能为、不想为”。四是对总结出的风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点。各部门制定了尽职监督实施方案、考评方案、学习方案，构建出业务合规制、岗位责任制和守规监督考核制“三位一体”的管理体系,使合规要求与相关业务线条、运作单元和岗位职责形成映射关系,促进了经营管理的规范化、常态化。　
    实现从“应付检查”到“欢迎检查”的转变

    该行通过开展合规文化建设活动，逐步转变全行员工的思想观念，使员工认识到业务检查不是挑刺找毛病，而是一种更高层次的爱护，是对员工的关心与保护，只有这样才可能避免出现大风险、大问题。通过“治病救人”，该行员工在接受内外部检查时能够主动配合，对检查结果积极接受，对整改意见认真落实，对追究责任勇于承担，逐步形成了自觉合规操作、自觉合规经营、自觉合规管理的健康氛围。