本报北京7月13日讯　7月5日，央行宣布成立了支持交易监测处
和反洗钱工作处，并成立了反洗钱工作领导小组。同时对涉及洗钱的
有关案件，中国政府同样进行了严厉打击。
　　洗钱是罪犯“合法”其犯罪活动收益的手段。无论是贩毒、走私、
恐怖主义、黑社会集团还是诈骗，都要通过洗钱来隐瞒其不法钱财来
源，以避免在使用过程中被发现而落入法网。反洗钱的目的在于制止
或限制罪犯使用非法获得钱财的能力，是打击犯罪关键而有效的一环。
　　据中国银行一位专业人士介绍，“典型的洗钱交易有3个过程：
入账——通过存款、电汇或其他途径把不法钱财放入一个金融机构；
分账——通过多层次复杂的转账交易使犯罪活动得来的钱财脱离其来
源；融合——以一项显然合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。
　　“恐怖分子不可能大规模利用中国的金融体系进行洗钱活动，我
们应当更加关注国内的洗钱问题。”黄苇町强调。黄苇町是国内研究
经济的知名学者。他认为，中国实行严格的外汇管制，这决定了国内
目前的洗钱方式主要表现为由内向外，“比如汕头的地下钱庄就是典
型洗钱案例”。　
　　我国“洗钱罪”的正式定性是在1997年10月1日正式实施的新刑
法，《刑法》191条明确规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织
犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，隐瞒其
来源，即为“洗钱罪”。　
　　黄苇町认为，“近几十年来，一种新的洗钱活动，即腐败公职人
员的洗钱，在全球范围内日益猖獗。这些人通过各种途径给自己贪污
受贿的黑钱披上合法收入的外衣，隐藏其真实来源。”
　　黄苇町介绍，这种类型洗钱的趋势发展很快，已经超过了传统意
义上的洗钱，而在我国表现得更加突出。如成克杰案中，成克杰情妇
李平将受贿所得的4109万元，交给香港商人张静海，张再帮助其转款、
提款，为此成克杰付给张静海1150万元。连云港前副市长鹿崇有案中，
鹿委托其年逾80的父亲及70岁的母亲为法定代表人，注册一家化工企
业，将自己非法所得投入该企业，隐瞒资金来源。（刘冬）