中介能办透支额度高信用卡?小心被骗!有人没拿到卡还背上债务

2016-09-14 14:14:00 来源: 山东商报 作者: 郑芷南

  省城市民小李想办一张信用卡,为了提高透支额度,轻信所谓中介的“超值”服务,通过支付少量佣金换取更大透支额度的信用卡。然而,小李被“黑心”中介利用,不仅没拿到卡,还为此身背巨额债务。像小李一样上当受骗的,还不止一个。最近济南槐荫公安通报的这起案件,对大家来说有一定的警示意义。 记者郑芷南

  办信用卡,先留下手机卡

  2015年底,市民小李想要办理一张透支额度高的银行卡,可自己又不符合办卡条件。在朋友的“指引”下,小李来到了位于槐荫区凯旋新城的一处信用卡办理中介。工作人员称,只要按照他们的要求提供个人信息,在家坐等收卡就可以了,透支额度可以过万。

  小李一听动心了,按照中介机构工作人员的要求提供了自己的个人信息。按照中介机构的要求,他们需要收取信用卡透支额度的10%作为佣金。所以信用卡会邮寄到中介机构,并由中介机构通过刷卡的形式将费用扣出。小李没多想,就按照中介机构的要求将自己的手机卡留给了中介。

  一周以后,小李依然没有拿到信用卡,于是他打电话给中介询问办卡进度,对方表示,因为他要求的透支额度较高,需要对小李的身份进行包装,时间比较长,希望他耐心等待。小李相信了中介的这番说辞,又耐心地等待了几天,可信用卡依然未收到。于是小李将电话打到了银行,工作人员按照身份证信息确实查询到了一张属于小李的信用卡,透支额度为2万,且早已发卡。

  卡已被透支,中介跑路

  感觉不太对劲的小李又一次找到中介,询问自己的信用卡哪儿去了。见隐瞒不下去,中介称卡确实已经到了。小李再一查询,发现自己名下的卡已被透支,小李一下傻了眼。

  小李再次找中介,并要求其还款否则就报警。中介一边安抚小李,一边承诺会分几次将钱还给小李。可令小李没想到的是,在他收到一笔3000元的还款后,这个中介“消失”了。小李报警后发现,有相同遭遇的却不止他一人。

  2016年1月12日,两起信用卡诈骗案件立案。立案后,槐荫区公安分局局长伊世金、副局长郭经林多次调度案件进展情况。

  经专案组民警调查,2015年11月至12月间,有1犯罪团伙在槐荫区凯旋新城一出租屋以承办信用卡为诱饵,引诱受害人向信用卡中介提供身份信息,并由中介为办卡人包装工作身份后申请办理信用卡。同时,扣留受害人用于开卡的手机卡,出卡后冒领受害人信用卡并激活进行盗刷。两名受害人共被盗刷4万余元。

  专案组民警根据信用卡使用记录发现,犯罪嫌疑人为了套取透支出来的现金,他们选择在商场一次性购置大量消费卡,再通过其他渠道将消费卡售出,换取现金。民警顺藤摸瓜、反向追踪,很快锁定了售卖消费卡的李某(男,37岁,山东新泰人)。通过调取监控画面,并经受害人、商场售卡人辨认,最终确定该名男子就是涉嫌盗刷信用卡的犯罪嫌疑人。

  钻办卡流程的空子

  今年4月19日,专案组获得信息,犯罪嫌疑人李某在莱芜某娱乐场所出现。专案组民警迅速奔赴莱芜,在当地警方大力协助下顺利将犯罪嫌疑人李某抓获。经审查,犯罪嫌疑人对利用骗取公民信息盗刷信用卡的犯罪行为供认不讳,并供述同案另外两名犯罪嫌疑人王某(男,23岁,湖北十堰人)、崔某(男,27岁,山东肥城人)的落脚地点,警方迅速出击,在济南市谷庄一租住房内将两名犯罪嫌疑人一举抓获。槐荫警方继续加大审查力度,于今年6月14日将一直隐藏在槐荫区的犯罪嫌疑人杨某(男,32岁,山东梁山人)抓获。至此,涉案的4名犯罪嫌疑人全部落网,被盗刷的4万余元也全部追回。

  经审讯,4名犯罪嫌疑人系社会无业人员,一直靠替别人办理信用卡收取佣金为生。犯罪嫌疑人声称,办卡时间长了,对办卡流程比较了解,又觉得只抽取10%的佣金收益太少、来钱太慢,于是选择了直接将受害人的信用卡全部透支。

  槐荫区公安分局民生警务平台提醒广大市民,要通过正规渠道办理信用卡,不要轻易相信一些中介人员的承诺; 更不要将信用卡关联的手机或手机卡交给他人。办理信用卡时,一定要提供真实的个人资料,不要心存侥幸。一旦出现问题,会对个人征信造成影响,严重的,还会构成刑事犯罪。

初审编辑:张艳

责任编辑:石慧

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