济南市民刘某在朋友介绍下，借给上海从事金融行业的郑某文500万元，原本承诺开户后立即归还，结果汇入500万元之后就联系不上，而钱全部被转走。近日，该案一审宣判。

　　朋友介绍，借贷500万元

　　2017年四五月份，从事金融方面业务的马某经人介绍，认识了郑某文，“郑某文想办‘新三板’开户，但没有500万元资金及2年交易经验，请我帮忙办理，我表示同意。”

　　接着，马某将这笔“生意”介绍给了在济南某金融公司的李某，其工作就是解决客户资金问题。“生意”上门了，李某想起了既是朋友又是客户的刘某。“我在的公司从事金融方面的业务，使用刘某的资金后，再与刘某就报酬进行分成。”李某说。

　　就这样，通过马某和李某等人，人在济南的刘某认识了远在上海的郑某文。“郑某文想炒‘新三板’股票，需要最低500万的资金审核股票账户，我提供资金给他，他通过审核后再连本带利将资金还给我。”刘某对于该约定，未有任何怀疑。

　　李某称，2017年4月18日，郑某文通过马某让其联系五矿证券杭州营业部，要求开通”新三板”账户。“郑某文当着马某的面签下承诺书，马某拍摄视频后并传送给我，且将郑某文的承诺书、银行卡、USBKEY等材料通过快递邮寄给了过来。”

　　钱不翼而飞了

　　拿到郑某文的相关材料后，同年5月12日，李某将郑某文尾号为8105的中信银行银行卡和USBKEY（电子钥匙）给了刘某。首先，刘某例行进行验证，她从郑某文的8105银行卡内，转了2元钱到其丈夫的交通银行卡内，发现没有问题。见对方提供的银行卡没有问题，她就将该交通银行卡内的500万元，转给了郑某文。然而，李某在操作后发现，郑某文的银行卡没有和证券账户关联。保险起见，刘某赶紧将500万转了回来。

　　“过了十几天，马某打电话催单，说郑某文的银行卡问题已经解决。”李某称，当时恰逢五矿证券停止开通“新三板”账户，最终，又让郑某文在另一家证券公司开设了一个账户。

　　同年6月16日，李某收到了郑某文再次邮寄的身份证、8105的中信银行卡及USBKEY。5天后，6月21日，验证郑某文的网银有效后，刘某向郑某文8105中信银行卡转账500万元。

　　“当时，我不知道郑某文再次邮寄的USBKEY不是尾号为8105的中信银行银行卡的。”刘某说，经公安机关侦查，该USBKEY关联的是郑某文尾号为9152的另一中信银行银行卡。

　　犯诈骗罪成立，获刑十年

　　但此次转账500万后，刘某却发现郑某文的网银没有任何提示。“接着，我又向8105中信银行卡转账1元进行实验，网银还是不显示。”觉得事情蹊跷，她赶紧让李某与郑某文取得联系，并连夜赶往上海，与对方见面。

　　但李某准时到达与郑某文的约定地点后，对方却迟迟不现身，拨打手机，也无人接听。“我用微信联系他，发现他将我的微信拉黑了。我再次拨打郑某文电话时，提示关机，才确定被骗了。”李某等人赶紧报警。

　　为何刘某转账500万，郑某文的网银却没有任何提示呢？原来，同年5月12日，刘某第一次向郑某文的8105中信银行卡转账500万并又转回后，郑某文当日就将该卡口头挂失。6月22日，刘某再次向该卡转账500万后，银行卡仍处于挂失状态，因此，网银没有任何提示。

　　6月23日，郑某文假意与李某约定见面，但实际上，利用该时间差，他迅速前往安徽省歙县进行赃款转移，当日将8105中信银行卡书面挂失并补办新卡，新卡尾号为4306，并取现200005元。

　　法院认为，被告人郑某文诈骗公民财物，数额特别巨大，公诉机关指控郑某文犯诈骗罪成立。故判决，被告人郑某文犯诈骗罪，判处有期徒刑十年。公安机关冻结的安徽省某某电力有限公司所属某账户中的钱款2876470.28元，其中赃款2862039元发还被害人刘某。

　　（齐鲁晚报·齐鲁壹点记者 崔岩 马云云）