海南地下钱庄覆灭记_大众视频

　　【演播室主持人】日前，全国最大地下钱庄非法经营案在海南省海口市秀英区人民法院公开开庭审理。这起案件涉案金额多达７２７亿元，资金来自全国２９个省市２０００多家公司，最终被转移到了４４００多个个人账户，犯罪团伙从中获利３２００万元。那么这个团伙是如何经营如此巨额的地下钱庄？公安部门又是怎么侦破这起案件的？一起来看这起案件侦破的前前后后。

　　【解说】２００９年１月２９日，三亚某商业银行向公安部门提供线索，发现有几家公司发生大额资金交易，金额动辄千万，且交易频繁，十分可疑。

　　【同期】海南省公安厅经侦总队支队长　符镜海：

　　你作为主办侦查员你要确定，这个事儿到底是一个什么事儿，它能不能算是一个犯罪，如果是犯罪的话，那它是涉嫌的是什么犯罪，首先你要搞清楚这一点，必须解决的首要的第一个问题。然后接着第二个问题，那就是你要搞清楚，如果是犯罪，那到底是谁犯罪？谁做的案？他在哪里作案？他的经营窝点又在哪里？

　　【解说】当警方接手此案时，一切都是那么的扑朔迷离，甚至连涉案的主体都模糊不清。接下来的时间里，警方对大量的银行账户和交易进行了追踪和分析。

　　【同期】海南省公安厅经侦总队支队长　符镜海：

　　这里面有公司的账户，还有个人的账户，总共有６０００多个账户，特别多，到底哪些账户是他们那个经营型的工具账户？你要搞清楚，你要把它跟客户的账户区分开来。

　　【解说】从６０００多个账户当中找出具有嫌疑的账户，这无异于大海捞针。经过３个多月的努力，警方终于从中确定了几十个可疑工具账户。经过一段时间的观察，警方发现这些公司背景和交易情况很蹊跷。公司法人身份都是农村进城务工人员，他们来自国内十几个省份。

　　公司法人是“农民工”，日交易量却多达千万，这究竟是一些什么样的公司？又在做什么样的“生意”？警方找到了其中一位法人代表。

　　【同期】海南省公安厅刑警总队　陈晓天：

　　我们通过去调查，找到了曹斌（法人代表）本人，曹斌讲他和海南没有关系，也没在海南注册过公司，他的经历就是到广东深圳打过工，然后身份证丢失，我们把（银行）提供的身份证复印件给他看，他讲信息资料是他的，照片不是他，那就证明嫌疑人用自己的照片把他的照片换掉了，伪造了一个身份证。

　　【解说】有人以曹斌的名字伪造了一个身份证，又用这个身份证注册了多家公司并开通网银。那么这个假“曹斌”又是谁？看似明朗的局势再一次复杂了起来。

　　【同期】海南省公安厅经侦总队支队长　符镜海：

　　身份证这些都是假的，你不知道这个张三李四到底是谁，你也搞不清楚，他们到工商局注册公司也好，还有到银行开账户也好，用的基本上都是假身份证。它上面的地址是假的，你按照这个工商资料这个地址要去找这个公司，要去找这个人，那是根本是找不到的。

　　【解说】就在办案民警一筹莫展的时候，案件调查过程中的一个细微线索引起了警方的注意。

　　【同期】海南省公安厅经侦总队支队长　符镜海：

　　我们秘密调查的时候，工商银行内部有员工，无意之中，他就跟我们聊起来一件事，说曾经某年某月某日，曾经有个广东人，他过来过银行这边，打听过那个账户的情况，我当时一听，我就一下子很警觉。

　　【解说】两个月后，当这个广东人再次出现在银行时，符镜海和同事兵分几路一路追踪来到了嫌疑人下榻的酒店。在这里侦查人员利用两天时间调阅了３个月以来嫌疑人入住酒店的信息和监控录像，并对酒店服务人员进行询问。通过调查发现，这名嫌疑人的真实身份是：刘越，男，汉族，广东省普宁市人。

　　在没有找到确凿的证据之前，为免打草惊蛇，警方采取了秘密侦查手段。

　　【同期】海南省公安厅经侦总队支队长　符镜海：

　　我们一直没有惊动犯罪嫌疑人，我们在这边经营，秘密经营，然后犯罪嫌疑人那边，他一边还在继续从事这种犯罪。就眼前就看着他的钱，他账户里面走账，像流水一样，哗啦啦哗啦啦这样跑，一天一个账户就要跑好多钱，跑一两个亿，这样跑。（记者：头发真的是急白了？）是白了，真的是白了，因为很着急，就是真的感觉很着急。

　　【解说】在调查过程中，另一名姓谢的广东普宁人也引起了警方的注意。

　　【同期】海南省公安厅经侦总队支队长　符镜海：

　　我说既然这个姓谢的是广东普宁人，因为那个姓刘的也是广东普宁人，那他们会不会是同伙呢，有可能，很有可能就是同伙啊，既然是同伙的话，这个姓谢的又到底是谁呢？他会不会就是那个前期出现过的那个曹斌呢？

　　【解说】经过警方多项技术手段鉴定，这名姓谢的男子就是那个假“曹斌”。就这样，两名主要嫌疑人刘越、谢冬伟完全被锁定，并被列为重点侦查对象开展侦查。随着侦查的进一步展开，其余的几名犯罪嫌疑人也相继进入警方的视野。

　　通过警方深入调查取证，缜密侦查，一个利用网银进行非法营运的地下钱庄、客户交易的脉络逐渐清晰起来。

　　【同期】海南省公安厅经侦总队支队长　符镜海：

　　他是依托商业银行的网上银行支付系统，网银交易系统，他用这个系统来进行大规模的转账，通过大规模的转账，收取佣金，也就是非法的手续费。

　　【解说】２０１０年１１月１２日，已被监控的犯罪嫌疑人刘越准备从深圳出境，被警方当场抓获。另外两名犯罪嫌疑人许晓程、谢楚鑫也在其租住地落网。经过初审，３名犯罪嫌疑人对其非法办理资金支付结算业务的事实均予供认。

　　【同期】犯罪嫌疑人　刘越：

　　（民警：上面这２１家公司是什么公司？）都是用来转账的公司。（民警：这些公司是实体公司吗？）不是。（民警：你注册这些公司目的是什么？）可以用来转钱。

　　【解说】据了解，刘越等犯罪嫌疑人自２００８年８月开始，利用深圳市一家投资公司为掩护，使用在深圳市购买的２０张身份证，　先后在三亚、海口分别注册１０家工具公司，随后在海南省商业银行开立公司账户、开通网银。同时，在深圳设立“业务联系人”。“业务联系人”接到业务后，随即将“客户”对公账户中的资金转入海南事先注册好的对公账户中，再通过网银将海南对公账户资金转入个人账户，最后转入“客户”指定的账户中。在转钱过程中，犯罪嫌疑人通过扣留或让客户另存其它账户的方式，收取手续费。警方介绍说，２００８年１０月至２０１０年７月间，这个团伙掌控的工具公司在没有真实交易的情况下，共接收全国２９个省、市２３３７家上游公司资金７２７亿多元，分别转至４４７３个个人账户，非法获利３２００万元。

　　【同期】海南省公安厅经侦总队副总队长　杜衡：

　　实际上地下钱庄是一个俗称，主要是黑钱洗白，比如说黑钱洗白就是包括各种灰色收入、非法收入和犯罪所得的收益，包括贪污贿赂、贩毒等等的这些收益，通过地下钱庄转移资金。

　　【演播室主持人】两年之间，７００多亿的资金流入到了个人账户中，近年来类似的地下钱庄非法经营案件在我国屡禁不止。这些地下钱庄不仅严重干扰了我国货币政策，还对国内金融市场和实体经济带来巨大的冲击。如何从根本上制止地下钱庄交易，我们在严厉打击犯罪行为的同时，也需要检讨现行的金融制度缺陷，通过完善金融制度，加大对这些资金的监督管理，这才是治本之策。好的，感谢收看今天的节目，再见！