3月21日,供应链票据生态示范市创建工作推进会在临沂市召开。本次会议旨在进一步推动供应链票据生态的创新发展,助力临沂市打造全国供应链票据生态示范市,为实体经济高质量发展注入新动能。山东省政协常委、山东省金融学会会长肖龙沧出席会议并致辞,上海票据交易所副总裁孔燕,商城数科总经理王朝阳等嘉宾做主题交流。工商银行、招商银行、临商银行、华夏银行济南分行、齐鲁银行、青岛银行等行业专家和票据专才齐聚临沂,数字山东、供票高地,干供票、来临沂。共同围绕供应链票据生态示范市建设进行了深入交流与探讨。

省政协常委、省金融学会会长肖龙沧致辞

肖龙沧在致辞中说,供应链票据是赋能实体经济高质量发展的重要金融工具。产业链供应链是现代化产业体系的重要形态,是社会化大分工和商品经济发展的必然结果。供应链票据是“传统商业汇票+供应链金融”的创新形式,具有信息透明度高、可追溯性强、流通便捷广泛等优势,对促进供应链资金高效融通、维护市场秩序、杜绝恶意拖欠、缓解中小微企业融资难具有重要意义。

近年来,众多供应链金融平台通过接入上海票交所,推动应收账款票据化,增加了票据的流通性和透明度,降低了中小微企业融资成本。肖龙沧表示,票据作为已传承千百年的金融工具,必将进一步焕发新的生机,在服务实体经济、支持中小微企业、推动金融开放等方面发挥更大效能。

肖龙沧说,山东省供应链票据发展取得显著成效,2024年全省供应链票据签发897亿元、连续3年居全国首位,供应链票据贴现金额达290亿元。一是政策支持体系更加完善。二是市场参与度持续提升。三是服务能力明显增强。

肖龙沧指出,临沂市商贸经济发达,中小企业数量众多,具有发展供应链票据的良好基础。市政府主导建设的“沂链通”供应链平台,获上海票交所支持快速接入其供应链票据平台,目前已实现供票业务规模190亿元、居全国第五。

最后,肖龙沧表示,希望临沂市在系统建设、平台监管、风控准入、财政支持和特色场景应用等方面继续加强探索,研究出台地方性标准,不断优化供应链票据生态,创新在全国可复制、可推广的“临沂经验”。

上海票据交易所副总裁孔燕做“推动供应链票据规范创新”的主题交流

孔燕指出,临沂供应链基础雄厚,民营经济活跃,为供应链金融实践提供了丰富的场景。供应链票据是供应链金融规范创新的重要实践。为深化票据在供应链金融中的运用,在人民银行指导下,上海票交所于2020年4月推出了供应链票据。

孔燕表示,相对于其他的供应链金融产品,供应链票据地优势主要体现在以下四个方面:一是具有法律保障。二是市场透明度高,风险可控。三是打破封闭循环,流通性强。四是融资成本低。截至2024年末,共有32家供应链平台获准接入票交所,累计服务企业4.2万余家,业务总量接近9000亿元。供应链票据发展呈现出四个特征,一是参与主体不断扩展,市场规模稳步增长。二是核心企业已形成稳定的用票模式,助力商业信用发展。三是落实国家政策导向,做好票据市场“五篇大文章”。四是风险可控,票据逾期率较低。山东省高度重视供应链票据在服务产业链供应链稳定循环和优化升级中的重要作用,目前,山东省参与供应链票据业务的平台数量、企业数量、金融机构数量以及供应链票据业务规模等均处于全国前列。

最后,孔燕分享,为提升供应链票据服务实体经济能力,扎实做好金融的五篇大文章,上海票交所坚持守正创新,在供应链票据业务的稳健发展、扩量增效、风险可控的基础上,激励探索在市场化、法制化轨道上推动供应链票据规范创新。临沂市政府提出打造供应链票据生态建设示范市,赋能市场主体高质量发展,这就体现了临沂市政府的远见与担当。

商城数科总经理王朝阳做“普惠票据服务创新赋能实体经济发展的实践与思考”的主题交流

王朝阳谈到,作为商城数科的负责人,深感供应链票据产业的时代机遇和创新发展的巨大推力,沂链通供应链票据公共服务平台不仅肩负着“票据市场看沂蒙”的担当,延续着“区域商票临沂模式”的荣光,还承载着数字山东、供票高地、临沂样板的时代期望。商城数科致力于“建设数字商城,发展普惠票据”,为中小微和个体工商企业提供全生命周期的线上化普惠票据服务。坚守“创新的平台、开放的平台、服务的平台、平台的平台”四个平台定位,让票据助力企业深发展。

王朝阳分享到,一群志同道合、挚爱票据事业的行业专家和票据专才齐聚临沂,期望与合作伙伴共建智能风控、产品创新、科技支撑和生态协同四种能力,提升供票生态体系的协同效应。临沂市支持打造供应链票据生态建设示范市三年行动方案的出台,为区域供票市场创新发展提供了新的发展机遇。

据了解,目前,商城数科致力于服务百万级中小微企业,凝神聚焦四项任务:一是全域数字化转型攻坚,打造“临沂商城产业链、国资产业链、制造产业链三大供票管理系统”;二是普惠金融规模倍增,实现“供票业务规模、融资授信规模、线上支付规模三个千亿”目标;三是信用体系共建升级,构建“三维信用评价机制”;四是合规生态制度创新,构建“三方共治”发展格局。

最后,王朝阳表示,商城数科期望与大家携手共进,加速打造全国首个供应链票据生态示范市,为数字山东,供票高地建设,贡献“临沂力量”!

工商银行:聚势赋能畅通实体血脉 守正创新践行金融使命的创新实践分享

工商银行票据营业部党委委员刘峰表示,2024年,工行为全国各地企业提供了3.7万亿元的票据融资支持,同比增幅36%。围绕票据服务供应链,抢先抓早谋划开展“票聚链通”服务拓展行动,加紧供票平台对接,积极构建“工银票据”数智供应链服务生态,进一步助力链主企业拓链强链,助力链末梢企业便捷融资,促进推动产业链循环畅通。

刘峰表示,将会同龙头企业和优质产融平台,积极探索因地制宜的供应链票据拓展方案,充分把握地区政策红利,将供应链票据与五篇大文章、“两重一薄”等国家战略深度融合,将供应链票据嵌入供应链企业采购、生产、交易、结算、融资等不同场景,实现供应链票据金融功能与供应链平台非金融功能的“煲汤式融合”,输出契合供应链业务周期的综合服务,打造相互衔接、环环相扣的标杆场景。2025年必将是供应链票据发展的“增速时刻”,临沂又有着孵化票据创新生长的丰沃土壤,打造供应链票据生态建设示范市的行动可谓是应势而行,正当其时,作为金融机构,在支持供票生态示范市建设方面大有可为。

招商银行:发展普惠票据服务实践及赋能供票生态建设示范市的创新实践分享

招商银行票据业务部副总经理杨帆表示,供应链票据作为票据市场的创新形式,业务规模快速增长,普惠特征非常显著,在上海票据交易所指导下,积极推广贴现通、票付通、供应链票据等重点产品。中小微用票企业家数占比从65%增长到92%,小微企业用票金额占比从43%增长到73%,为中小企业融资和区域经济发展提供了有力支持。

为了更好地服务普惠票据,招商银行打造了一体化普惠金融服务体系,将票据业务作为重要战略业务,实现了票据全产品一体化管理,一站式为企业提供涵盖票据结算、承兑、贴现、票据池等全生命周期的产品服务。对于赋能供应链票据生态示范市建设,招商银行有着清晰的思路和丰富的实践经验。希望政府持续加大政策倾斜,试点示范市专项激励,呼吁在场各家机构、同业共建,形成区域联动效应,打造供应链票据生态,建设示范市标杆。

齐鲁银行:创新发展供应链票据业务支持临沂供票生态示范市创建创新实践分享

齐鲁银行党委委员副行长陶文喆;表示,长期以来,齐鲁银行秉承“服务城乡居民,服务中小企业,服务地方经济”的市场定位,将供应链金融作为支持产业链升级、服务中小微企业的重要抓手,加快推动业务增量扩面。截至2024年末,全行普惠贷款余额达到673亿元,保持省内城商行首位,占各项贷款的21%,在上市同业中处于领先地位。

齐鲁银行一是建立专业管理团队,项目团队方面,由总行科技和业务部门联合成立“沂链通”平台项目“敏捷团队”,高质高效推进项目对接落地。二是搭建供应链票据制度体系。三是助力国有企业供应链融资多元需求。下一步,齐鲁银行将按照坚持“一个目标”,突出“两个聚焦”,做好“三个强化”的工作思路,以金融创新之变,激活增长新势能,为临沂市打造“供应链票据生态建设示范市”贡献力量。

临商银行:建设供票秒贴系统 助力供票生态建设示范市建设的创新实践分享

临商银行公司业务部副总经理、票据业务中心负责人徐学超表示,始终秉持“服务地方、服务中小、服务市民”的市场定位,为了更好地服务地方经济,推动供应链票据生态发展,临商银行积极行动,出台了《临商银行全面深化改革推进高质量发展五年行动方案》,全力推动平台能级、税收贡献、杠杆作用、品牌形象“四个提升”。

临商银行出台了《临商银行商业承兑汇票贴现业务管理暂行办法》《临商银行商业承兑汇票秒贴业务管理暂行办法》等一些制度,规范发展商票贴现业务,开办“绿色商票直通车”业务、买方付息商票保贴业务、“商票保”业务等,联合商城数科沂链通共公共服务平台优化升级供票秒贴系统,全面支持绿色企业发展,降低供应商融资成本,提高中小企业融资可得性。

华夏银行济南分行:打造供应链票据特色场景精准赋能临沂供应链票据生态示范市建设

华夏银行济南分行贸易金融部副总经理表示,将依托其在供应链金融领域的深厚积累,聚焦临沂供应链票据生态示范市建设目标,通过制度创新、场景融合、生态共建等策略,为临沂打造全国供应链票据标杆城市提供精准金融支持。依托沂链通供应链票据公共服务平台,整合区块链、大数据等技术,实现票据签发、流转、贴现全流程线上化。华夏银行“票据极速贴”业务突破传统票据地域和时间限制,支持7*12小时在线交易,票据处理效率提升90%,单张限额提升至10亿元,将有效满足临沂商城小微企业的灵活融资需求。

针对临沂商城核心商户的小额票据高频流转需求,华夏银行推出“订单即票据”模式。结合临沂商品物流交易特点,与沂链通供票公共服务平台合作,共同研究开发“电子运单票据化”系统。通过物联网技术实时监控货物在途状态,运单可直接质押生成票据,融资效率提升50%。预计至2026年,临沂供应链票据业务规模将突破千亿元,将有效带动当地小微企业融资成本下降,形成“票据签发-流转-融资-再贴现”的闭环生态。华夏银行不仅助力临沂从“物流之都”向“金融高地”转型,更要为全国商贸型城市提供“金融活水精准滴灌实体经济”的示范样本。

青岛银行:以数字化票据服务实体经济 共建临沂供应链金融新生态

青岛银行票据业务部副总经理张品梅表示,临沂作为全国商贸物流之都,专业市场和经营主体众多,年交易额突破6000亿元,产业基础雄厚。但传统赊销模式导致中小企业面临诸多困境,应收账款占比高,融资难度大,账款回收周期长。而供应链票据的出现,为解决这些难题提供了新途径。青岛银行自2021年起布局供应链票据业务,与主流供应链票据平台深度合作。2023年,随着行内新一代融合系统上线,青岛银行升级供应链票据业务模块,实现到期联动自动清算,创设“供票快易贴”模式,推动贴现业务快速增长。

2024年,青岛银行在供应链票据业务上成绩斐然,全年办理贴现2200笔,合计34亿元,截至今年2月末,已为超2000户持票企业提供贴现服务。2024年5月,沂链通供应链票据服务平台获得直连资格后,青岛银行临沂兰山支行办理了首笔贴现业务,开启双方合作新篇章。青岛银行从三方面打造“青银-临沂模式”。一是搭建“青临票链”供票合作模式。二是推动系统直连对接,目前,青岛银行与“沂链通”系统直连对接已进入测试阶段,预计今年二季度上线。届时,平台注册企业可实现一键式无感贴现放款,大幅提升融资便利性。三是提供定制化产品服务。

此次会议的召开,通过各方的深入交流与探讨,汇聚了强大的合力,为临沂市供应链票据生态示范市的创建明确了方向。