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海量财经丨险企业绩新高的背后与“炒股”有关

2024

/ 10/17
来源:

海报新闻

作者:

周凌峰

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  海报新闻记者 周凌峰 报道

  近日,四家上市险企发布了业绩预增公告,四家企业今年前三季度归母净利润均大增60%以上,中国人寿甚至翻了一番多。

中国人寿2024年前三季度业绩预增公告

  10月16日,中国人寿业绩预增公告显示,公司今年前三季度归母净利润约1011.35亿元到1087.67亿元,同比增长约165%到185%。本期业绩预增的主要原因为,今年三季度股票市场显著回暖,公司投资收益同比大幅提升。

  同时,在10月15日,中国太保、中国人保双双发布业绩预增公告,中国太保预计前三季度归母净利润将达到370亿到394亿元,同比增长60%至70%,主要得益于资本市场的上涨带动投资收益的大幅增长。同样,中国人保预计同期归母净利润为338.30亿元到379.31亿元,同比增长65%至85%,增长原因包括降本增效和资本市场的回暖。

  记者发现,上述三家公司的业绩预增均与资本市场收益提升有关。无独有偶,新华保险不久前也预告前三季度归母净利润高速增长,同样归因于对权益类资产的适度增加投资,以及资本市场的回暖。

  总结来看,这四家上市险企预告的前三季度归母净利润,均创下历史新高。同时,多家券商机构预测,中国平安等上市险企前三季度业绩也有望实现显著增长。

  共性:资本市场回暖导致业绩预喜

  在解释三季度业绩预增的主要原因时,各家上市险企都提到了共性原因,即资本市场显著回暖。

  中国人寿在预增公告中称,“本公司坚持资产负债匹配原则和长期投资、价值投资、稳健投资理念,把握市场机会开展跨周期配置,持续推进权益投资结构优化。2024年三季度,股票市场显著回暖,本公司投资收益同比大幅提升”。提现到财务数据上的变化则是,与2023年同期相比,将增加约629.71亿元到706.03亿元,同比增长约165%到185%。

  今年8月,中国人寿在半年度业绩发布会上谈及了权益投资。该公司副总裁、首席投资官刘晖表示:“我们认为股市整体估值处于市场低位,具备长期配置价值”。截至6月末,中国人寿投资资产达6.09万亿元,配置权益类金融资产金额约1.2万亿元。其中,投资股票、基金的金额分别为4417亿元、2737亿元,均较去年末有所增加。

  比中国人寿更早发布业绩预告的其他三家险企,在预计利润增长方面均超过60%。

中国人保2024年前三季度业绩预增公告

  中国人保的业绩增长得益于2024年前三季度业务结构持续优化,风险防控有力有效,降本增效成果显著。同时,公司在夯实经营基础的同时,叠加资本市场回暖影响,总投资收益同比实现大幅增长,净利润较去年同期增幅较大。

新华保险2024年前三季度业绩预增公告

  此外,对于业绩预增,新华保险在业绩预告中表示,前三季度公司适度加大了对权益类资产的投资,提升了权益类资产的配置比例。同时,加强保险负债端的品质管理、优化业务结构。近期,资本市场回暖,使得该公司前三季度投资收益同比实现大幅增长,也带动了公司前三季度净利润较大增长。

中国太保2024年前三季度业绩预增公告

  中国太保也给出了类似的解释,该公司依据战略资产配置方案,投资组合中保持配置一定比例区间的权益资产。伴随近期资本市场上扬,该公司2024年前三季度投资收益同比实现了较大幅度增长,助力2024年前三季度净利润获得较大幅度增长。

  机构研判:四季度保险板块有望实现估值与业绩“双击”

  对于这样的变化,招银国际发布的研报认为,权益市场回暖将带动险企投资收益在去年同期低基数下大幅改善,直接增厚当期利润,今年三季度险企归母净利润增速有望大幅超出预期。此外,四季度保险板块有望实现估值与业绩“双击”。

  申万宏源研报指出,2024年三季度资本市场表现亮眼,预计权益资产中FVTPL(以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产)占比高的险企更为受益。近期,利好政策“多箭齐发”,显著提振权益市场,预计投资端表现为利润增长提供明确支撑,股票会计分类为FVTPL占比高的险企有望更加受益。

  上市险企的业绩增长预期,也反映在保险股近期的股价之上,近期,A股保险板块迎来明显修复。Wind资讯数据显示,截至10月16日收盘,从A股市场保险股近一个月涨幅来看,新华保险涨幅最高,达47.49%,中国平安、中国人寿、中国太保、中国人保的股价涨幅分别为33.78%、26%、24.8%、22.15%。

责编:胡玥姣

审核:张达伟

责编:张达伟

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