潍坊一男子自作聪明非法套现3600余万元

　　本报7月31日讯(通讯员 王晓婷 记者 孙翔)昌邑一年轻男子财迷心窍利用POS机非法为别人套现赚钱。25日，昌邑公安局经侦大队将其抓获，发现该男子非法套现达3600余万元。

　　昌邑男子张某今年30岁，2009年4月份曾经营了一个小门头，打算做个煤炭生意来赚钱，但搞煤炭生意需要大量的现金，于是张某就从银行办理了两张透支额度为2万元的信用卡，准备利用POS机套取现金。

　　一次偶然的机会，张某打听到一个专门提供POS机套现的地方，但要收取1%的费用。前去套现之后，他萌生了自己申请POS机套现赚钱的念头。

　　但按照金融部门的规定，只有拥有相关资质及手续的公司才具有申请POS机的资格。经多日琢磨，邻亲老张的一纺织公司进入张某的视线。该公司不仅具有申请POS机的工商营业执照、税务登记证、公司组织机构代码证等全套手续，而且还是一家已被停产注销的“皮包”公司，用这样的公司来套现再合适不过了。

　　于是他多次到老张家里“做客”取得老张的信任。谎称需要借用老张的公司的相关手续到银行贷款。老张想反正公司现在已经停产注销，相关手续留着也没用，不如给亲戚行个方便，于是就将公司的工商营业执照、税务登记证、银行开户许可证、公司组织机构代码证以及个人的居民身份证和印章统统借给了张某。

　　拿到相关材料的张某随即到昌邑某银行办理了申请POS机的手续。几个月后，POS机已到小张的手中，张某下决心把“业务”做大，开始选择门头、起店名、做广告、搞宣传，大肆招揽朋友到店中进行信用卡刷卡套现交易，并按照0.5%、0.8%、1.5%收取刷卡费用，就这样小张在2010年1月份经营起了自己的“皮包公司”。

　　就在此时，小张及其POS机已进入昌邑市公安局经侦大队的视线。经过大队研究侦查，将全部情况汇总剖析后，于2011年7月25日将小张一举抓获。截至被抓时，他共利用POS机非法套现金额高达3600余万元，缴获银行卡44张。