大众网-生活日报

　　１、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；　
　　２、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；　
　　３、资金收付流向与企业经营范围明显不符；　
　　４、企业日常收付与企业经营特点明显不符；　
　　５、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；　
　　６、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；　
　　７、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；　
　　８、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；　
　　９、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；　
　　１０、个人银行结算账户短期内累计１００万元以上现金收付；
　　１１、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；　
　　１２、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；　
　　１３、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；　
　　１４、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；　
　　１５、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。