工行临沂分行细化措施持续推进业务流程优化

    2012年是总行运行管理三年发展战略规划的开局之年，也是不断细化工作措施，推动运行管理工作全面提升的关键一年。在省行的支持下，工商银行临沂分行运行管理战线的员工凝心聚力、攻坚克难，加强业务流程优化，促进业务发展。 
    以提升服务效率为目标，持续推进流程综合改造。 
    该行坚持以客户为中心、以融合共享为理念，以改善客户体验、提高服务效率为目标，深入实施业务流程综合改造和优化二期工程，构建高效顺畅的业务流程。认真调查，深入研究，准确定位制度流程瓶颈和不合理业务环节，制定改进措施，优化操作流程，切实提升业务环节的流转效率。开展了账户制度、现金设备、电子银行、银行卡、外汇业务处理流程、对公及结算业务等十一项调研工作，对全行业务进行了一次梳理，整理制度框架，并向总省行反馈了五十多条流程优化意见和建议，重点优化柜面服务中存在的突出的跨专业、跨部门的综合业务流程问题。 
    加快业务集中改革，构建集约化运营格局。 
    一是做好单位人民币结算账户业务集中省行处理，实现多层次支行、网点、客户的深入调研，及时对支行部署账户管理集中的操作流程和手续，及时与省行业务处理中心沟通账户审批的问题，加快账户开立业务速度，对减少客户等待时间，保证开户资料的真实性、合规性、完整性，上传的资料齐全、及时。二是积极推进柜面业务集中处理，重点对退回率、失败率及超期未处理业务进行针对性的指导，并按周定期对全市各网点业务集中处理情况进行通报，指导员工严格执行操作流程，帮助提高业务处理质量，各项业务集中的质量逐步提高。 
    参与渠道优化，加强网点标准化建设。 
    配合分行新设物理网点工作，规范新设网点设备配置标准和准备流程，一是根据新增八个网点的开业需求，及时做好前后台业务分离网点对照表、机构编码与机构属性编码对照表的维护，并在开业前做好参数下载配置表的删除、下载，确保新增支行正常营业。及时向省行提交变更在分行特色认证系统中增加新增支行的记录，确保员工柜面综合评价系统、业务支持与服务系统等系统的正常使用。二是提前做好系统线路铺设测试，安装监控，提前准备各种机具设备、锁具、款箱、凭证、业务用章，做好解款线路调整等等；三是做好业务辅导，为保证新网点业务顺利开展，对新网点人员进行了现金、前台业务等各项指导工作，保证顺利营业。 
    优化业务流程中，提高柜面风险防控能力。 
    一是做好各项检查工作。组织开展月度检查、突击查库和专项检查，对全行柜面及待销毁印章的专项检查中，历时一周的时间，对全辖1000多枚印章逐个核实并预留印模，实物与系统核对一致，保管使用无问题。继续深入开展运行检查改革试点工作，运行督导员向“辅导、培训、检查、提高”四项职能转变，组织了16次面对面互动式的业务培训和问题解答，总结部分支行网点的经验做法，在各支行网点推广。二是加强风险事件管理。充分利用运行管理园地，每日坚持将省行风控中心发现的风险事件在园地进行发布，以起到警示作用。同时对2011年发生的风险事件逐笔进行分析，对发生频率高的16个交易对柜员进行重点提示和培训，确保全行安全核算。三是开展风险警示。从内外部发现的案例、工作中发现的问题苗头、网点柜员的特殊风险事件，从案例经过、分析、警示、制度规定、管理要求等方面编辑20期风险警示，发布到所有支行和营业网点，起到了较好的警示教育作用。四是发挥远程授权的作用，严控风险。重点强化了授权人员的业务考试、绩效考核、业务培训，整体速度和质量不断提升。 
    着力巩固运行管理基础流程优化和服务。 
    2012年一季度该行柜面现金收付339亿元，自助设备现金收付51亿元，现金调拨118亿元，现金综合运用率59.9%，全省第一。实现了账款核算、库房管理、现金整点、凭证配送等工作安全无差错事故。一是压库增效。今年与往年不同，不仅现金量大，而且持续时间较长，整个季度都处在回笼高峰期。仅缴存人行现金达49亿元，较去年同期多缴存现金18亿元，增幅56%。做到准确计划，精调度，加强与人行沟通联系多支持，优化现金调拨中的流程操作，试行横向调拨，加速现金周转，尽量压缩库存。二是积极做好凭证集中配送工作。在凭证调拨、贵金属业务等较去年同期50%以上的业务量增长情况下，实现了安全核算无差错，保障了全市业务的正常运行。三是抓好网点现金机具配备发放工作，为网点配备发放点钞机、打捆机、扎把机、款车、款箱、票据鉴别仪等各种机具，维护机具200多台次。四是强化自助设备管理。自助设备中心对近200台ATM进行每日监测，通知网点处理故障80次，现金保障率达到99.52%，非技术故障率0.45%，分别比2011年提高0.61%，降低0.49%，对ATM运行状况下发通报22期，对自助设备正常运行做好服务起到了很好的促进作用。